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济南代理银行收入证明,24小时接听您的电话

2022-01-19 02:30:01 8次浏览

价 格:面议

流水的结息 这个应该大家都知道,银行每年的3月、6月、9月都会有结息,如果对方提供的是近一年的流水,则关注一下这3个月有没有结息记录,当然这个不是的,因为有些银行会把结息记录隐藏起来,我记得2014年的时候有一份流水当时我没有找到结息交易记录,误认为是假流水,上报后组长告诉我,这份流水经过稽核部门核对,是一份真实流水,后来我才知道,结息的金额是有的,看流水后的余额有几块钱增加,但是被银行隐藏了结息的交易记录,然而这样的情况存在是很少数的,所以,识别一份流水的真伪不能光光看这一项,要通过很多方面对比,才能确定这份流水的真伪,也就是说:不能一棒槌打死任何一份流水。

重要的是,看流水的纸质感,真实的银行流水纸张较薄,而且揉擦会感觉纸张的质感脆而清晰,不同于A4纸张,当然,有些农行支行的流水打印就是用A4纸张打印出来的,所以我们往往说,农行的流水容易造假。

现在流水的打印方式无外乎于两种,一种是客户自己去银行打印,一种是业务员陪同客户去银行柜台打印。当然,我觉得这个是一项比较直接和直观的方法,业务员陪同客户打印,真实性会比以上几种识别方法更直接更恰当,当然,这个对于业务员的职业道德又有了一定的考核作用,如果业务员的职业道德和品行不过关,也就是所谓的明知故犯,帮助客户造假,那事态的严重性就不仅仅是流水的虚假,而是公司的管理和员工管制的问题了。所以,一般像这样的情况,我们会在业务员陪同打印的流水报告上注明:某某客户经理陪同客户打印,并承责。如果这份资料后期发现有造假现象,则该业务员将承担一切责任。所以,这种做法也从某一方面杜绝了业务员的造假心理。

流水的余额和进出账核对

我前几天见到一份假的农行的流水,每月会有一两笔大额进账,于是每月余额一直很充足,后来我对了一下,每月的进出账和余额都对不上,特别是那两笔大额进账后又立即转出,但是余额依旧保持了一段时间,流水中的余额和进出账完全核对不上。所以,可以确定地说,这是一份造得不够精的假流水。当然,对于流水中交易额和数量比较大的,像有些大客户的流水可能几十页,所以我们不可能每项都核实进出账和余额,但是可以采用抽样的方法进行核对,这也是一个方法,可做参考。

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